청년형 소득공제 장기펀드 가입자격 및 신청방법, 소득공제 40% 최대 240만원

2030 청년들의 목돈 마련을 위해 정부가 다양한 금융상품을 시행하고 있는데 그중 하나인 청년형 소득공제 장기펀드의 가입 자격 및 신청방법 등을 자세히 알려드리도록 하겠습니다.

 

청년형 소득공제 장기펀드

 

1. 청년형 소득공제 장기펀드란?

청년형 소득공제 장기펀드는 정부에서 청년들이 목돈 마련 및 자산 형성을 할 수 있도록 세제감면을 해주는 정책 중 하나입니다.  최근 여러 금융사에서 해당 상품을 출시하고 있습니다.

 

연령요건, 소득요건이 맞는 청년이 이 상품에 가입할 경우 납입금액의 40%, 최대 240만 원의 소득공제 혜택을 받을 수 있습니다. 예를 들어 1년에 600만 원 납입 시 240만 원의 16.5%(세율)인 39만 6000원의 세금 환급을 받을 수 있는 상품입니다.

 

 

2. 청년형 소득공제 장기펀드 가입자격

청년형 소득공제 장기펀드 가입대상은 만 19세 이상 만 34세 이하의 청년입니다. 그리고 소득이 총 급여액 5,000만 원 이하이거나 종합소득금액 3,800만 이하라면 신청할 수 있습니다. 단, 35세 이상이라면 병역 이행시 최대 6년까지 추가인정이 되므로 나이가 지났다고 포기하지 마시고 본인의 병역기간을 확인하여 신청하시길 바랍니다.

 

한 가지 유의해야 할 점은 가입 후 소득기준 유지가 필요하다는 것입니다. 총 급여 8,000만 원 이하 또는 종합소득금액 6,700만 원 이하로 소득을 유지하여야 합니다. 만약 소득기준이 초과되면 해당연도 소득공제가 불가하며 이후 요건을 다시 충족하면 소득공제가 가능합니다. 

 

 

3. 청년형 소득공제 장기펀드 가입한도 및 가입시한

청년형 소득공제 장기펀드는 전 금융기관을 통틀어 연 600만 원 한도 내에서 가입이 가능합니다. 2023년 12월 31일 전까지 계좌개설 및 펀드가입을 하면 되는데 이는 매수결제일 기준임을 참고하시기 바랍니다. 

 

최소 가입기간은 3년이며 최대 5년까지 가입 가능합니다. 만약 가입한 후 3년 이내에 해지할 경우에는 납입한 금액의 6.6%가 추징되므로 본인이 장기간 투자를 할 수 있는지 잘 고려하여 신청을 하셔야 합니다.

 

4. 청년형 소득공제 장기펀드 가입방법

청년형 소득공제 장기펀드 가입방법은 국체청 홈택에서 청년형 장기집합투자증권저축 가입 및 과세특례신청용 소득확인증명서, 병적증명서를 펀드 취급기관에 제출하여 가입을 할 수 있습니다.  

 

가입시 필요서류

 

5. 청년형 소득공제 장기펀드 가입 전 유의사항

• 본인의 연령 및 소득이 가입대상에 부합하는지 확인
• 장기펀드인 만큼 최소 3년 최대 5년간 가입을 유지할 수 있는지 확인
• 펀드라는 이름처럼 저축이 아니므로 수익이 날 수도 있지만 원금손실도 날 수 있으므로 본인의 투자성향 확인
• 중도해지 시 납입금액의 6.6% 추징이 되므로 최소 3년을 유지할 수 있는지 확인

 

청년형 소득공제 장기펀드는 다양한 금융상품이 나와 있으므로 자신의 투자성향 및 해당 펀드에서 어떤 분야에 어떤 기업 등에 투자하는지를 꼼꼼히 확인하고 가입하여 목돈을 잘 만드시길 바랍니다.